办贷款刷流水骗卡为电诈洗钱席卷全国

主编

紧急提醒 | 办贷款刷流水骗卡为电诈洗钱席卷全国，数千人办贷款把自己办成嫌疑人

“全新流水贷秒放款，

只要银行流水够即可贷款，

不花一分钱公司帮你做包装”！

这样的贷款广告一定要小心

天上不会掉“馅饼”

一不小心就掉入“陷阱”

最后不仅贷款办不成

可能还会触犯“帮信罪”

某地一位女士在网络上进行贷款，却不慎落入“帮信”陷阱，被公安机关以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪传唤至派出所配合调查。

案件回顾

2023年12月，某地居民陈女士接到一自称是某某惠普银行客服的贷款推销电话，因急需用钱陈女士决定进行贷款。对方告知陈女士她的银行卡流水过低，需要做包装来提高流水，才能放款。陈女士听信对方说法，同意用自己的银行卡给对方做包装，即利用自己的银行卡帮助对方转账。陈女士一共转账40多次，银行卡出入流水30万余元。陈女士因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关传唤配合调查。

（陈某与不法分子的聊天记录）

陈女士了解到是对方将钱转入自己的银行卡内，再由自己将钱转出到对方提供的账号，认为自己不会有损失，便给对方提供了个人信息和银行卡号。在“客服”进一步指引下，陈某将自己银行卡中进账的钱款分批转给对方指定的银行卡，经过数次操作后，陈某的银行卡被冻结，后被公安机关因涉嫌为电信诈骗款“洗钱”传唤至派出所配合调查。此时，陈某才发现自己被利用。

除了陈女士这个案例，全国还有多人也因为办理贷款却涉嫌帮信被要求配合调查。

反诈中心提醒您：

刷“流水”办理贷款、“黑户”办理贷款均不可信！银行卡、手机卡流入诈骗分子手中，将成为犯罪分子实施诈骗等犯罪的工具，不仅无法获得贷款，还会涉嫌犯罪，得不偿失。办贷款要通过正规途径，在任何情况下都不得将本人银行卡、手机卡、微信账户、支付宝账户等提供给他人使用。

相关法律：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

素材来源｜文山反诈中心
办贷款刷流水成嫌疑人案例
1、辩解提供银行卡给陌生人是办理贷款刷流水，法官：接受过反诈宣传认定应当明知
2、辩解提供银行卡是办理贷款，法官：不索取联系方式、不知道利率认定应当明知
3、辩解系办贷款刷流水，法官以签有承诺书、短时间跨省提供多张卡、未履行监督职责认定主观明知帮助犯罪
4、辩解提供银行卡系办贷款刷流水，自作聪明还让“办贷人”写不用于违法犯罪《保证书》，法官直接认定主观明知
5、辩解提供银行卡系办理贷款，法官：办贷款应该到专业机构办理，故应明知可能发生侵害风险
6、办贷款要注册公司和开对公户？法官：无实际经营虚假注册公司，放任态度即应当明知（用于违法犯罪）
7、办理贷款不需要刷流水！明知后仍提供帮助，致电诈受害人轻生死亡，以严重后果追究“卡主”刑责！
8、故意虚假隐匿办贷款刷流水提供银行卡事实，谎称系上家软件操控转账，法官：伪证罪！
9、辩解系办贷款刷流水，法官以无实际经营、跨省供卡，不知放贷金融机构、金额、利率，多笔试探性交易等认定明知
10、提供对公户寄广东汕头“一站式贷款”，不谨慎审查办贷机构合法性，具有帮信罪主观故意！
特别提醒：办贷款让你把卡邮寄至广东汕头龙湖区、潮州市饶平县、深圳市等地99.9%都是骗卡为电诈洗钱
11、辩解提供银行卡系办贷款，法官：在汽车内配合转账，未支付办贷费用、反而收取上家高额报酬，结合国家打击“两卡”犯罪宣传认定应当明知

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